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持股市值超万亿元 险企激进投资酿风险

专题:持股市值超万亿元险企激进投资酿风险

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随着上市公司半年报的披露,部分险企在资本市场上的激进投资引起市场强烈关注。增加长期股权投资占比,已成为大部分险企破局“资产荒”的必然之举。但部分上市险企已尝到布局A股苦果。专家提醒,应防止险资风险防控能力不足及投资思路走偏引发风险。

半年投资612家上市公司

数据显示,今年上半年,近百家险企在A股市场露脸,共投资了612家上市公司,截至半年报,共持有728.38亿股股权,持股市值超过万亿元。参与投资的险企不仅有中国人寿中国平安、新华人寿等大型险企,也有前海人寿、华夏人寿等中小险企。

从投资上市公司数量上看,中国人寿个人分红投资了118家,位居榜首。投资超过20家公司的包括:新华人寿团体分红34家、泰康人寿个人分红32家、中国人寿集团普通保险产品31家、前海人寿海利年年28家、君康人寿万能险26家、天安财险保赢1号25家、太平人寿团体分红22家、新华人寿个人分红21家。

去年以来,前海人寿、华夏人寿、安邦保险、中融人寿等险企共举牌A股超50家上市公司。安邦保险先后举牌了10多家公司,富德生命人寿举牌了12家公司。此外,中融人寿举牌了5家、百年人寿2家、国华人寿8家、君康人寿7家、华夏人寿11家。

许多中小险企以万能险资金投资,如前海人寿、富德生命人寿、泰康人寿等公司,投资风格也较为激进。截至上半年底,前海人寿持股南玻A34.66%,富德生命人寿在金地集团浦发银行农产品3家公司的持股比均超过20%。

找不到好资产,只有投资A股

在A股目前乏善可陈的情况下,保险资金为何如此激进投资呢?某保险公司人士表示,这几年,受益于政策红利的释放,保险行业保费收入持续快速增长;但眼下流动性相对充裕下的资产荒加剧,长线资金在投资端普遍面临找不到好资产或哄抢好资产的尴尬。

因此,增加具有“类固收”性质的长期股权投资占比,变成了大部分险企破局资产荒、实现覆盖资金成本并获取绝对收益的无奈之举。

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